
สินเชื่อแฟคตอริ่ง คืออะไร ?
“ ธุรกิจ แฟคเตอริ่ง ” หมายความว่า การซื้อขายลูกหนี้การค้าโดยมีบริษัท แฟคเตอร์ (Factor) ทำหน้าที่รับซื้อบัญชีลูกหนี้การค้าในรูปแบบของเอกสารที่ใช้เรียกเก็บเงินจากลูกค้าฉบับสมบรูณ์ เช่น ชุดใบวางบิล, ใบรับสินค้า, ใบกำกับสินค้า (Invoice) จากผู้ขายสินค้า/บริการ ผู้ขายสินค้า/บริการ จะโอนสิทธิบัญชีลูกหนี้การค้าที่เกิดจากการขายสินค้า/บริการที่เกิดการซื้อขายภายในประเทศเป็นเงินเชื่อให้แก่บริษัทแฟคเตอร์ (Factor) ตามมูลค่าใบกำกับสินค้า (Invoice) ไม่เกินร้อยละ 80 ตามที่ตกลงกัน พร้อมทั้งคิดค่าธรรมเนียมต่างๆและอัตราดอกเบี้ยในการบริหารบัญชีลูกหนี้ รวมถึงการดำเนินงานในด้านการบริหารบัญชีลูกหนี้ เรียกเก็บหนี้การค้าและรับความเสี่ยงที่ลูกหนี้ของลูกค้าผิดนัดชำระ โดยบริษัทแฟคเตอร์ (Factor) นั้นตกลงจะให้สินเชื่อเพื่อเป็นแหล่งเงินทุนหมุนเวียนเพิ่มสภาพคล่องของผู้ประกอบการอุสหกรรมผลิตสินค้าและอุตสาหกรรมให้บริการสำหรับผู้ประกอบการขนาดกลางและขนาดย่อม SMEs
ประโยชน์ที่ลูกค้าจะได้รับ
รับเงินสดเพื่อไปใช้ในการดำเนินธุรกิจได้อย่างสะดวก รวดเร็ว ภายใน 1-3 วันทำการ
ไม่ต้องใช้หลักทรัพย์ค้ำประกันในการขอวงเงิน
ดอกเบี้ยสามารถนำไปหักค่าใช้จ่ายทางภาษีได้เต็มจำนวน
สามารถขอเพิ่มวงเงินได้ ตามยอดขายที่เพิ่มมากขึ้น
ได้รับเงินสดล่วงหน้าสูงสุดร้อยละ 80 ของมูลค่าลูกหนี้การค้าที่นำมาโอนสิทธิ์ และโอนคืนส่วน ที่เหลือ ร้อยละ 20 เมื่อเรียกเก็บหนี้ได้)
ช่วยจัดการเรื่องการรับชำระหนี้ตามใบวางบิล / ใบแจ้งหนี้จากลูกหนี้การค้า (ถ้ามี)
สมัครสินเชื่อ

คุณสมบัติผู้ขอสินเชื่อ
ลูกค้าต้องเป็นนิติบุคคล ประกอบการอย่าง 2-3 ปี สามารถตรวจสอบงบการเงิน (งบการเงินที่ยื่นต่อสรรพากร) ย้อนหลัง 2 ปีได้
ทุนจดทะเบียนไม่ต่ำกว่า 1 ล้านบาทถ้วน ทุนชำระแล้วไม่ต่ำกว่า 50% ของทุนจดทะเบียน
ลูกหนี้/บริษัทลูกหนี้ที่ถูกขาย ต้องเป็นนิติบุคคล ประกอบการมาอย่างน้อย 2-3 ปี สามารถตรวจสอบงบการเงินจากฐานข้อมูล BOL (Business on line) หรือจากกรมพัฒนาธุรกิจการค้า
งบการเงินของลูกค้าย้อนหลัง 3 ปีรวมกันต้องมีกำไร ไม่ติดลบ เช่น ปีที่ 1 ขาดทุนแล้วรวมปีที่ 2-3 ต้องมีกำไร เป็นต้น
วงเงินที่สามารถขายบัญชีลูกหนี้ได้ในแต่ละครั้งไม่เกินร้อยละ 80 ของมูลค่าใบกำกับสินค้า (Invoice) แต่ละฉบับ
บริการรับซื้อบัญชีลูกหนี้การค้าตามมูลค่าใบกำกับสินค้า (Invoice) สูงสุดถึงร้อยละ 80 ของมูลค่าในใบกำกับสินค้า (Invoice)
เอกสารประกอบพิจารณา
หนังสือรับรองของบริษัท ไม่เกิน 1 เดือน
สำเนาสัญญาที่ทำกับลูกหนี้การค้า, ใบสั่งซื้อ P/O, สัญญาว่าจ้าง, ใบแจ้งหนี้, ใบวางบิล, ใบเสร็จ
Statement ธนาคารหลัก ย้อนหลังอย่างน้อย 6 เดือน
งบการเงินตรวจสอบย้อนหลัง 3 ปี (ล่าสุด) พร้อมหมายเหตุประกอบ
หนังสือแนะนำบริษัท (Company Profile) รูปภาพตัวอย่างสินค้า/บริการ
เอกสาร เครดิตบูโร (บริษัท+กรรมการ+ผู้ค้ำประกัน) ย้อนหลังไม่เกิน 1 เดือน
รายชื่อลูกหนี้การค้าหลัก
สำเนาบัตรประจำตัวประชาชน และสำเนาทะเบียนบ้าน ของกรรมการผู้มีอำนาจทุกท่าน (พร้อมเซ็นรับรองสำเนาถูกต้องทั้งหมด)